大切なものを守り、
その先の人生へ。

商品の販売を前提とせず、お客様の人生とご希望を出発点に、中立公平な立場からプランニングします。保険会社・銀行・証券会社には、それぞれ得意とする商品や取扱いの範囲があります。私たちは独立系FPとして、それらの枠を横断し、保険・預貯金・投資・不動産などを総合的に検討。特定の商品ありきではなく、お客様に本当に必要な備えと選択肢を一緒に考えます。

「今の保険が合っているか」を、一緒に整理します。

加入内容や毎月の保険料だけでなく、家族構成、働き方、貯蓄、ご希望を伺います。必要な保障と重複している備えを整理し、見直しの判断材料をお伝えします。

ご相談の例
結婚・出産後の保障／退職に向けた備え／現在の契約内容の確認

何のために、いつまでに、いくら準備したいか。

目的と期間、家計の状況を確認したうえで、無理のない積立や運用の考え方を整理します。商品選びを急ぐ前に、お客様に合った資産形成の方向性を一緒に考えます。

ご相談の例
教育資金・老後資金／積立額の考え方／保有資産の整理

相続・税金｜大切な人のために、生前から備える。

相続が始まってからでは選べない対策があるからこそ、ご本人の意思を確認できる生前の準備を大切にしています。「争う相続」にしないために、ご家族への思いや財産の状況、分け方の希望、納税資金の準備を早めに整理。必要に応じて、提携する相続専門の税理士へお繋ぎします。

税金については、節税の視点だけでなく「知らないために損をしていることがないか」を一緒にチェックします。利用できる可能性のある制度や控除などの確認事項を整理し、個別の適用判断や申告は税理士と連携して進めます。

ご相談の例
生前の相続対策／家族間のトラブル予防／相続専門税理士への橋渡し／制度・控除の確認

住まい・不動産｜借りる・買う・運用する、その先まで。

賃貸・売買・不動産投資のご相談に対応します。住宅購入を検討されている方には、購入予算と家計のバランスに加え、住宅ローンの相談・見直しも一緒に進めます。

すでに不動産投資を始めている方のお悩みやトラブルのご相談も承ります。ワンルーム投資を含め、専門機関と連携して保有不動産の現在の価値を査定し、賃料の適正さや、管理会社による賃料改定・値上げ交渉の状況を確認。収支や借入れ、将来の修繕負担も踏まえ、保有を続けるか、売却するか、お客様にとってより良い出口戦略を一緒に考えます。専門的な査定・仲介や紛争対応は、適切な専門家へお繋ぎします。

ご相談の例
賃貸・購入・売却／住宅ローンの相談・見直し／保有物件の査定／賃料・管理状況の確認／不動産投資の出口戦略

リタイアメントプランニング

退職後にどのような暮らしを送りたいかを出発点に、年金の見込額、生活費、医療・介護への備え、保有資産を整理します。老後資金を「いくら貯めるか」だけでなく、「いつ、どの資産から、どのように取り崩すか」まで検討。運用資産や不動産の出口戦略も含め、長く続く暮らしに合ったリタイアメントプランを一緒に考えます。

ご相談の例
年金と老後の生活費／退職金の活用／資産の取り崩し／運用・不動産の出口戦略

SRRIとリスク許容度から、自分に合う資産配分へ。

SRRI（総合リスク・リターン指標）を用いて運用対象の値動きのリスクを捉え、お客様ご自身のリスク許容度と照らし合わせます。運用目的・投資期間・資金を使う予定・損失への許容度を丁寧に確認し、資産クラスの分散、配分比率、保有資産の偏りを検討。続けられる運用を目指し、ポートフォリオの作成・見直しを支援します。

SRRIは運用商品の値動きに基づく指標であり、将来の運用成果や元本を保証するものではありません。個人のリスク許容度は、資産状況や目的などを踏まえて別途確認します。

ご相談の例
リスク許容度の確認／資産配分の検討／保有資産の偏りの整理

知識を蓄え、行動に移し、知恵に変える。

知らなければ、選べないことがあります。知っていても、行動に移さなければ暮らしは変わりません。私たちは「知らないと損するお金の話」も入り口に、お金の基礎や資産形成、保険、ライフプランニングの考え方を学ぶ機会をつくります。学んだことを自分の状況に置き換え、小さな行動につなげる。その経験を、生きた知恵に変えていくためのマネー教育を大切にしています。

ご相談の例
企業・団体向けの学習機会／お金の基礎知識／ライフステージに応じたテーマ

参加者の「これから」につながる講演を。

企業・団体やFP向けの講師依頼を承ります。開催目的、対象者、テーマ、時間、ご希望を伺い、内容を調整します。株式会社ワコールでの講演実績に加え、一度の講演で100名を超えるFPに向けて登壇した実績があります。

ご相談の例
社員向け講演／FP向けの学び／テーマ・開催形式の相談

一人のFPの成長が、その先の人生を支える。

お金の情報があふれる時代に、FPの価値は、知識を持っていることだけでは測れません。情報を見極め、お客様の思いに耳を傾け、人生全体を見渡して一緒に考えられること。私たちは、そんな専門性と誠実さを備えたFPを増やしたいと考えています。自分の売上や利益よりも、目の前のお客様にとって何が大切かを考え抜く。その姿勢を日々の行動に移せる人を育てたいのです。

一人のFPが成長すれば、その先にいるお客様やご家族へ、より良い支援が届きます。金融商品を売るためではなく、お金の不安を減らし、自分の人生を自分で選べる人を増やすために。FPの職業的価値と、日本の金融リテラシーを高めたいという思いが、育成・独立支援に取り組む理由です。

知識や相談実務を磨くとともに、自分自身の在り方にも向き合う。お客様への向き合い方、独立に向けた課題や目標を整理し、学びと実践を重ねながら、長く信頼されるFPとして歩むための準備を支援します。

ご相談の例
独立に向けた課題整理／相談対応の学び／誠実さと信頼を大切にする活動

自分はどう生きたいのか。その答えに向き合う。

理想を具体的に描き、自分の思いを言葉にする対話を重ねます。決断を大切にし、想像力を育みながら、自分で選び、行動するための心の成長を支えます。

ご相談の例
独立への一歩／経営者・営業職の成長／自分らしい人生の選択

会社の未来と、経営者の人生を一緒に考える。

事業承継や会社の譲渡・買収について、まずは経営者の思いと課題を伺います。ご相談内容を整理し、具体的な評価・交渉・手続きは専門機関へお繋ぎします。

後継者に関する悩み／事業承継の選択肢／譲渡・買収に向けた初期相談

どこに相談すればよいか分からない。その一歩目を支えます。

海外投資で「問い合わせ先や担当者が分からない」「解約方法が分からない」とお困りの方へ。契約書やこれまでのやり取りをもとに状況を整理し、確認すべき窓口や手続きを一緒に考えます。

詐欺に遭ったかもしれない、何から始めればよいか分からない、弁護士への相談費用が気になり動けない。そんなときの最初の相談窓口としてお話を伺います。必要に応じて外部の専門機関へお繋ぎし、法的な判断や対応が必要な場合は弁護士をご紹介します。

海外投資の問い合わせ先・担当窓口の確認／解約に向けた状況整理／詐欺が疑われる取引の相談／専門機関・弁護士への橋渡し