守护珍视之物，
共赴人生新篇。

我们以客户的人生和意愿为起点，不以销售产品为前提，坚持中立、公平的规划立场。保险公司、银行和证券公司各有擅长的领域及产品范围。作为独立FP，我们跨越这些范围，综合考虑保险、存款、投资和不动产，与您一起选择真正需要的保障与方案。

一起确认现有保险是否适合您。

结合家庭结构、工作方式、储蓄和个人意愿，梳理现有保障与保费，帮助了解必要保障及重复保障，为调整提供判断依据。

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家庭变化／退休准备／现有合同梳理

先明确目的、期限与所需金额。

了解目标、时间规划及家庭财务情况，探讨可持续的储蓄与投资思路，在选择产品前明确适合自己的方向。

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教育与养老资金／定期储蓄／现有资产梳理

继承与税务｜趁能够表达心愿时，提前做好准备。

继承发生后，有些措施已无法再选择。因此，我们重视生前规划，在本人能够表达意愿时，整理家庭诉求、资产、分配意愿及纳税资金。为避免继承引发家庭争执，必要时对接合作的继承专业税理士。

除了节税，也帮助检查是否因不了解信息而错失机会，整理可能适用的制度和扣除事项。具体适用判断及申报由税理士协同处理。

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生前继承规划／预防家庭争执／对接继承专业税理士／制度与扣除检查

住房与不动产｜租赁、买卖、投资，以及之后的选择。

接受租赁、买卖及不动产投资咨询。对于计划购房的客户，结合家庭收支与购房预算，共同推进住房贷款咨询和调整。

也欢迎已经开始投资不动产、面临疑问或问题的客户，包括单间公寓投资者。与专业机构协作，评估持有物业的当前价值、租金是否合理，以及管理公司开展租金调整和涨租协商的情况。综合收支、贷款及未来维修负担，共同考虑继续持有或出售等退出策略。专业估值、交易及纠纷处理对接相应专业人士。

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租赁、购买及出售／住房贷款咨询与调整／物业估值／租金及管理检查／投资退出策略

退休规划

从期望的退休生活出发，梳理预计养老金、生活费用、医疗护理准备及持有资产。不仅考虑需要积累多少资金，还讨论何时、以何种顺序提取哪些资产。将投资及不动产退出策略纳入整体退休规划，共同为长期生活做好准备。

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养老金与生活费／退休金运用／资产提取／投资及不动产退出策略

结合SRRI与个人风险承受能力，规划资产配置。

通过SRRI（综合风险与收益指标）了解投资对象的价格波动风险，并与个人风险承受能力相结合。确认投资目标、期限、资金使用计划和损失承受程度，从资产类别分散、配置比例及持仓集中度等方面，协助构建和调整可持续的投资组合。

SRRI基于投资产品的价格波动，不保证未来投资结果。个人风险承受能力根据资产状况和目标等另行确认。

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风险承受能力／资产配置／资产集中度

积累知识，付诸行动，转化为智慧。

不了解，就可能看不到选择；只知道而不行动，也难以改变生活。我们以容易忽略的金钱知识为切入点，提供财务基础、资产积累、保险及人生规划的学习机会。帮助参与者结合自身情况，把所学转化为小步行动，再将实践经验积累为真正有用的智慧。

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企业团体学习／财务基础／人生阶段主题

让演讲连接学习与未来行动。

接受企业、团体及FP群体的邀约，根据目的、受众、主题与时间调整内容。曾为株式会社ワコール（华歌尔）开展演讲，也曾在单场讲座中面向超过100名FP进行演讲。

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员工讲座／FP学习／主题与形式协商

一位FP的成长，能支持更多人的人生。

在金融信息随处可得的时代，FP的价值并不止于拥有知识，更在于辨别信息、倾听客户，并从人生整体出发共同思考。我们希望培养兼具专业能力与诚信的FP，将客户真正重视的事情放在个人销售额或收益之前，并在日常行动中践行这一立场。

一位FP的成长，能让更好的支持传递给客户及其家庭。我们的目标是减少金钱焦虑，让人们自主选择人生，而非仅仅销售金融产品。提升FP的职业价值与日本社会的金融素养，是我们投入培养和独立执业支持的原因。

在学习专业知识与咨询实务的同时，也重视职业态度与自身成长。帮助梳理面对客户的方式、独立执业的课题及目标，通过学习与实践，为成为长期受到信赖的FP做好准备。

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独立执业准备／咨询能力／诚信与信任

认真面对自己想要怎样生活。

通过对话描绘理想、表达内心想法，培养想象力与决断能力，以内心成长支持自主选择与行动。

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独立创业／经营与销售成长／人生方向

同时考虑企业未来与经营者的人生。

倾听关于事业传承、公司出售及收购的想法，梳理初步问题，具体估值、谈判及手续对接专业机构。

继任者问题／事业传承选项／出售与收购初步咨询

不知道向谁求助时，我们陪您迈出第一步。

海外投资中，若您不清楚联系窗口、负责人或解约方式，我们将根据合同及往来记录协助梳理情况，一起确认应联系的机构与下一步手续。

怀疑遭遇诈骗、无从着手，或因担心律师咨询费用而犹豫时，我们可作为初步咨询窗口倾听您的情况。必要时对接外部专业机构；涉及法律判断或处理时，为您介绍律师。

确认海外投资联系窗口／解约前的情况梳理／疑似诈骗交易咨询／对接专业机构与律师